عوامل لو رفتن حساب های اجاره ای بانک

عوامل لو رفتن حساب های اجاره ای

  بزرگنمايي:

فصل اقتصاد - حساب‌های اجاره‌ای در کنار اینکه محلی برای پولشویی و یا انجام اقدامات غیرقانونی هستند راهی برای فرار از مالیات محسوب ‏می‌شوند.

به گزارش فصل اقتصاد، این در حالی است که پیش‌از این سازمان امور مالیاتی درباره راهکار خود برخورد با حساب‌های اجاره‌ای اعلام کرده بود ‏که قانون مالیات‌های مستقیم تکلیفی دارد که هر گونه فعالیت و خرید و فروش بالای پنج میلیون تومان باید از طریق سیستم بانکی ‏انجام شود؛ بنابراین بانک‌ها با توجه به سامانه قوی اطلاعاتی که دارند باید نسبت به شناسایی دقیق سپرده گذاران و کسانی که به ‏فعالیت بانکی اشتغال دارند اقدام کنند، طبیعتا در موضوع حساب‌های اجاره ای نیز باید با کمک مراکز پولشویی بانک‌ها نسبت به ‏شناسایی این افراد اقدام شود.‏
پس از اعمال محدودیت‌های قانونی در تراکنش‌های بانکی، وقوع این نوع تخلف شیوع بیشتری یافته است.همچنین افزایش نظارت بانک مرکزی برای مقابله با پولشویی نیز باعث تشدید این تخلفات شده، زیرا متخلفان ترجیح می‌دهند تراکنش‌های مالی غیرقانونی خود را از طریق حساب‌های بانکی دیگران انجام دهند تا شناسایی نشوند.علت دیگر گسترش این نوع حساب‌های اجاره‌ای، تلاش برخی فعالان اقتصادی برای فرار مالیاتی است.
بدین طریق این افراد می‌توانند از شناسایی درآمدهای خود برای پرداخت مالیات فرار کنند اما عواقبت آن بر عهده اجاره دهندگان این حساب‌ها خواهد بود.آماری از شمار حساب‌های اجاره‌ای در دست نیست اما جستجویی کوتاه در فضای مجازی نشان دهنده رونق رو به گسترش این تجارت سیاه است.افرادی که اقدام به اجاره دادن حساب‌های بانکی خود کرده‌اند، توجهی به کلاهبرداری و پولشویی هایی که امکان دارد به نام آنها انجام شود ندارند که این موضوع دیر یا زود می‌تواند گریبانشان را بگیرد.
بر اساس قانون، دارندگان حساب بانکی باید پاسخگوی کلاهبرداری میلیاردی و سایر تخلفاتی باشند که به نام آنها انجام شده است؛ بنابراین مسؤولیت قانونی و حقوقی هر تخلفی که از طریق این حساب‌های اجاره‌ای انجام می‌شود بر عهده دارندگان حساب خواهد بود.اکنون در روند اعتراض به قطع یارانه ها، اعتراض به حذف یارانه‌ها و به دنبال آن بررسی تراکنش‌های بانکی موجب آشکار شدن برخی تخلفات بانکی و مالیاتی افراد شده است؛ این روزها صاحبان "حساب‌های اجاره‌ای" در غربالگری یارانه‌بگیران لو می‌روند.حذف شدگان از یارانه نقدی می‌توانند با مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت اعتراض خود را اعلام کنند و بررسی مجدد تنها مشروط به دریافت مجوز برای چک حساب‌های بانکی است.
از زمان واریز یارانه شهریور ماه که حدود 163 هزار خانوار حذف شدند تا کنون حدود 6.3 درصد برای اعتراض مراجعه کرده‌اند و آن بخشی که تن به بررسی حساب‌های بانکی داده‌اند آمار و اطلاعات قابل توجهی را از خود بر جای گذاشته اند.طبق آنچه که میرزایی-سخنگوی ستاد اجرای تبصره(14) قانون بودجه 1398- به ایسنا اعلام کرده است، 48 درصد افراد معترضی که حساب‌های بانکی آنها مورد بررسی قرار گرفته است، زیر بار تراکنش‌های مالی خود نرفته‌اند؛ به طوری که مدعی هستند تراکنش‌ های حساب‌های آنها شخصی نیست و مثلا برای شرکت و سازمانی که در آن کار می‌کنند انجام می‌شود؛ به گونه‌ای که آبدارچی، حسابدار و یا کارپرداز هستند و گردش حساب برای خودشان نیست.اما میرزایی به موردی اشاره داشت که مستقیما به حساب‌های اجاره‌ای برمی‌گردد، ‌
وی گفت که برخی معترضان بعد از اعلام نتیجه تراکنش بانکی می‌گویند تراکنش انجام شده در حساب بانکی متعلق به شخص دیگری است که کارت و حساب خود را در اختیار وی قرار داده‌اند! حساب‌های اجاره‌ای مدت‌هاست مطرح شده و در دست بررسی قرار دارد، این در حالی است که برخی افراد حساب‌های بانکی خود را در مقابل پرداخت مبلغی به طور ماهانه و یا هر نوع قرارداد دیگری به فرد یا گروهی اجاره می‌دهند.
پلیس فتا بارها نسبت به این جریان هشدار داده و اعلا م کرده است که برخی اقدام به اجاره دادن کارت حساب بانکی خود به افراد کلاهبردار بدون اطلاع از نیت مجرمانه آنها می‌کنند در حالی که تبعات قضایی و مسئولیت بخشی از اقدامات آنها متوجه صاحبان حساب‌های اجاره‌ای خواهد شد.
همچنین از سال گذشته بانک مرکزی بخشنامه‌ای در رابطه با محدودیت‌های تراکنش‌های بانکی صادر کرد که در کنار دلایلی که برای این محدودیت وجود داشت، می‌توانست تا حدی مانع از سو استفاده افراد یا شرکت‌ها و سازمان‌ها از حساب‌های افراد باشد ولی در هر صورت این نظام بانکی است که قدرت بالایی در شناسایی این قبیل حساب‌ها دارد.




ارسال نظر شما

Protected by FormShield

اخبار خواندنی

بیش از 3.5میلیون سند مسکن روستایی درکشور صادر شد

تعلیق و لغو 4 مجوز دفتر خدمات مسافرت هوایی در ایام اربعین

4 دفتر خدمات مسافرت هوایی تعلیق و لغو شدند

تکذیب نشت نفت از نفتکش SABITI

مشاور رسانه‌ای مدیرعامل هواپیمایی هما منصوب شد

بسیج 100 درصد ناوگان اتوبوس برای بازگشت زائران اربعین حسینی

انتصاب در هواپیمایی جمهوری اسلامی ایران

سازمان راهداری موافق ورود سیستم‌های هوشمند به حمل‌ونقل جاده‌ای

تعلیق و لغو چهار دفتر خدمات مسافرت هوایی

تراورس به خانه‌اش باز می‌گردد؟

پدیده خاصی در اغلب مرزهای کربلا نداریم/پیش بینی گرد و خاک برای آسمان کربلا

تکذیب ارتباط فامیلی 2 خلبان خانم با مدیر شرکت هواپیمایی

پایانه‌های مرزی مملو از اتوبوس شد / آغاز بازگشت زائران از فردا

نفتکش سابیتی تحت پوشش بیمه قرار دارد

جزئیات نخستین پرواز داخلی توسط 2 خلبان خانم

اختصاص 9 هزار دستگاه اتوبوس برای جا‌به‌جایی اوج سفرهای ایام اربعین

توسعه تبادلات تجاری و اقتصادی ایران و ترکمنستان بررسی می‌شود

بیش از 130 هزار نفر زائر اربعین در یک هفته با مسیرهای ریلی جابه‌جا شدند

انجام پرواز تهران-مشهد با دو خلبان زن

سیاست فقرزدایی دولت تدبیر و امید، توانمندسازی است

فصل اقتصاد سایت تخصصی اقتصاد ایران

آگهی ها

  • پخش زنده آخرین اخبار اقتصادی
  • تبلیغات
  • چتر حمایتی فصل اقتصاد و فصل تجارت
  • باشگاه نخبگان، خبرنگاران، مدیران روابط عمومی و کارآفرینان
  • بسته های ویژه خبری